Осторожно! Мошенники по схеме "тройка"

Добрый день, уважаемые сохоббиты. Столкнулась с неприятной ситуацией, хочу рассказать о своем опыте защиты от такого типа мошенничества.

Также, возможно, найду второго пострадавшего от мошеннических действий, так как мошенники знали про Бебики.

13 900 рублей, на данный момент я оставила заявку в Сбере на возврат ошибочного перевода, есть номер заявки, обещают списать в течение 1-2 дней.
UPDATE Деньги на второй рабочий день банк у меня списал и перевел обратно.


Вчера утром мне написали на Авито по поводу куклы, которая давно уже висит в продаже, стоимость с учетом скидки 13 900 р ( это важно, именно эта сумма пришла мне на карту, возможно, пострадавшая есть на Бебиках)
Меня смутило, что при вопросе о бжд кукле, спросили, не расшатаны ли шарниры. Я предупредила, что видео и доп фото смогу выслать вечером. Дарья спросила, есть ли я на Бебиках, я дала ей свой ник, обновила объявление и предложила провести сделку тут. Она сказала, что видит меня, спросила реквизиты, желательно с номером телефона. Я дала номер карты и инициалы. Номер телефона тоже выслала, но он не прошел (к счастью)
Она написала, что на Бебиках не помнит пароль.
В 11:29 22 июня мне приходит перевод с карты Тинькофф Black на сумму 13 900 р. Я отображаюсь в платеже как Мария Х.
Сразу же покупатель Дарья просит поставить на Авито цену 100 р. Говорит, что она из Нижнего Новгорода. Я меняю цену и иду праздновать ДР сынишки. Через два часа проверяю телефон, вижу там кучу сообщений от нее с просьбой срочно вернуть деньги, так как взяла из «отложки» мужа. И то, что меня смутило — говорит, что могу оставить себе 900 р, а ей перевести 13000 и что все равно планирует выкупить куклу.
Дает мне номер карты Сбербанка на Ярослава. Я сразу поняла, что это очень подозрительно, пишу в банк о подозрении на мошенников и начинаю уточнять, как вернуть деньги обратно отправителю, если я не уверена, кто отправлял (в платеже не видно ни имени ни инициалов, только сумма и время)
Пока меня не было онлайн, она оформляет покупку на 100 р через Авито и отменяет ее почти сразу, типа хотела бронь поставить, а получилось что заказала.
Я пишу, что перевод обратно могу сделать только на те же реквизиты, с которых был совершен перевод. Она дает номер телефона, на Юлию Э. В чате имя Дарья.
Скидывает мне фото платежа с Тинькофф, но тоже подозрительно, его можно редактировать.

Что я делала неправильно — пыталась в банке рассказывать про мошенников и у операторов случился переклин, они мне сказали, что невозможно вернуть деньги через банк. Только с третьим оператором приняли заявку. (после того, как мне подсказали в группе, что написать)

Буквально на следующий день в чате вскрылась еще одна такая же ситуация, тоже схема тройка, в чате практически слово в слово отмазки про мужа. Я так понимаю, действует ОПГ.

Что Вам делать, если Вы оказались в подобной ситуации?
1. В первую очередь никогда не переводите такие возвраты самостоятельно, даже если реквизиты совпадают с данными отправителя денежных средств.
2. Не поддавайтесь на эмоциональную давку и не ведите никаких переговоров с мошенником.
3. Обратитесь в свой банк с требованием отмены перевода именно с формулировкой, что вам поступил ошибочный перевод, никаких денег Вы не ждете, отправителя не знаете. Ничего другого пояснять и рассказывать не нужно. Данная операция в банке занимает в среднем 2 дня.
4. Если у Вас есть сомнения или подозрения в добропорядочности продавца/покупателя, уточните в чате ДК

Схема-тройка.
Есть мошенник — жертва 1 — жертва 2
1. Мошенник пишет жертве 1 с целью покупки, узнает его реквизиты для оплаты и тянет время уточняя состояние товара, запрос фоток и тд.
2. В это же время параллельно этот же мошенник выступает продавцом в другой сделке с жертвой 2. Причем необязательно с таким же аналогичным товаром как у жертвы 1. Вообще с любым.
3. Когда жертва 2 готова приобрести товар у мошенника, он направляет реквизиты оплаты жертвы 1. Жертва 2 оплачивает товар Жертве 1, о котором мошенник заранее договорился.
4. После того как деньги поступили на счёт жертве 1, мошенник устраивает жертве 1 перфоманс в виде разъяренного мужа, который вот вот её убьет за то что она стащила у него деньги и очень просит перевести их на карту мужа. Если жертва 1 не ведется на провокацию, то начинается лютый прессинг вплоть до требования отменить перевод через банк.

Делается это всё для того, чтобы реальный мошенник не светил перед жертвой 2, которую обманывает, свои персональные данные.

UPDATE Мошенница раскрыла карты и написала мне, что я " соучастница"

Смотрите больше топиков в разделе: Отзывы о продавцах и посредниках: черный список, споры, поиск правды